Les 5 meilleurs conseils pour votre déclaration de revenus des particuliers (Québec)
1. Gardez vos documents fiscaux bien organisés
Conservez vos feuillets T4, relevés fiscaux (RL-1, RL-31, etc.), reçus de cotisations REER, reçus de frais médicaux et tous vos autres documents fiscaux au même endroit afin de faciliter la préparation de votre déclaration et d'en améliorer l'exactitude.
2. Demandez tous les crédits et déductions auxquels vous avez droit
Ne passez pas à côté d'économies d'impôt importantes, comme les frais médicaux, les frais de garde d'enfants, les cotisations REER, les dons de bienfaisance et les crédits d'impôt offerts par le Québec auxquels vous pourriez être admissible.
3. Produisez vos déclarations de revenus à temps
Au Québec, la plupart des particuliers doivent produire une déclaration de revenus fédérale auprès de l'ARC ainsi qu'une déclaration provinciale auprès de Revenu Québec. Produire vos déclarations à temps permet d'éviter les pénalités et de continuer à recevoir vos prestations et crédits d'impôt.
4. Déclarez toutes vos sources de revenus
Incluez vos revenus d'emploi, de travail autonome, de placements, de location ainsi que toute autre source de revenu imposable afin d'éviter des nouvelles cotisations ou des pénalités.
5. Faites appel à un professionnel en fiscalité
Un professionnel qualifié peut vous aider à maximiser votre remboursement, à repérer les crédits d'impôt fédéraux et québécois auxquels vous avez droit, à réduire les erreurs et à s'assurer que vos déclarations sont produites correctement.
Les 5 meilleurs conseils fiscaux pour les petites entreprises (Québec)
1. Séparez les finances de votre entreprise de vos finances personnelles
Utilisez un compte bancaire et une carte de crédit dédiés à votre entreprise afin de simplifier la tenue de livres, le suivi des dépenses et la préparation de vos déclarations fiscales.
2. Faites le suivi de toutes vos dépenses d'entreprise
Conservez tous vos reçus et enregistrez vos dépenses tout au long de l'année afin de demander toutes les déductions d'entreprise auxquelles vous avez droit et de réduire votre revenu imposable.
3. Gérez correctement la TPS/TVQ
Assurez-vous de savoir quand vous devez vous inscrire à la TPS/TVQ, percevoir les montants appropriés, produire vos déclarations à temps et remettre les taxes perçues afin d'éviter les pénalités et les intérêts.
4. Tenez des registres financiers précis
Conservez des registres organisés de vos ventes, dépenses, salaires, factures et opérations bancaires afin de faciliter la préparation de vos déclarations fiscales et de justifier vos demandes en cas de vérification.
5. Faites appel à un professionnel en fiscalité
Un professionnel en fiscalité peut vous aider à réduire votre facture d'impôt, à respecter les exigences de l'ARC et de Revenu Québec, et à assurer la bonne gestion fiscale de votre entreprise.
Impôt des sociétés
1. Séparez les dépenses personnelles et celles de votre entreprise
L'utilisation de comptes bancaires et de cartes de crédit distincts pour votre entreprise facilite la tenue de livres, permet de maximiser les déductions fiscales admissibles et réduit les risques de complications en cas de vérification par l'Agence du revenu du Canada (ARC) ou Revenu Québec.
2. Réclamez toutes les dépenses d'entreprise admissibles
De nombreuses sociétés passent à côté de déductions fiscales importantes. Parmi les dépenses généralement déductibles, on retrouve :
Le loyer des bureaux
Les assurances commerciales
Les honoraires professionnels
Les salaires des employés
Les frais de véhicule liés aux activités de l'entreprise
Les fournitures de bureau
Les abonnements à des logiciels
Les dépenses de marketing et de publicité
Les frais d'Internet et de téléphone
Les frais de déplacement et de repas d'affaires (selon les règles fiscales)
Une bonne tenue de vos registres vous permet de profiter de toutes les déductions auxquelles votre entreprise a droit.
3. Planifiez la façon dont vous vous rémunérez
Pour les propriétaires d'une société incorporée, le choix entre un salaire, des dividendes ou une combinaison des deux peut avoir une incidence importante sur l'impôt, les cotisations au RPC/RRQ, les droits de cotisation au REER ainsi que sur votre situation financière personnelle. La meilleure stratégie dépend des bénéfices de votre société et de votre situation financière.
4. Respectez les échéances de production et de paiement
Le dépôt tardif de votre déclaration de revenus des sociétés ou le paiement en retard des impôts peut entraîner des pénalités et des intérêts inutiles. Assurez-vous de respecter les principales échéances, notamment :
La déclaration de revenus des sociétés
Les déclarations de TPS/TVH et de TVQ
Les remises de retenues à la source
Les feuillets T4 et RL-1
Les déclarations annuelles de votre société
Une bonne planification permet d'éviter les mauvaises surprises et les coûts additionnels.
5. Profitez des crédits d'impôt et des mesures fiscales offertes aux entreprises
De nombreuses sociétés québécoises peuvent bénéficier d'importantes économies d'impôt, notamment grâce à la Déduction pour petite entreprise (DPE), lorsqu'elles répondent aux critères d'admissibilité. Pour les années d'imposition débutant après le 29 avril 2026, le taux de la DPE au Québec est passé de 8,3 % à 9,3 %, réduisant ainsi l'impôt sur le revenu d'entreprise admissible. Selon votre secteur d'activité, d'autres crédits d'impôt provinciaux et fédéraux pourraient également être offerts.